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“695234元”, “逾期超过5年”，“一次性支付”，“债务人有被执行记录”，“债务人法定代表人有限制高消费信息”

• 债权人：云南某科技公司
• 债务人：四川某投资公司
• 工作成果：

1、债权人于2016年05月31日委托我公司催收该欠款，委托金额为695234元。该欠款是双方自2012年至2015年期间多个合同累计的欠款金额。

2、催收过程中，我公司依据情势变化，建议债权人追加诉讼。债权人依法向法院起诉，胜诉后于2018年向法院申请强制执行，通过执行程序划扣到债务人款项35640元。2018年底法院裁定执行案件终本。

3、之后，我公司继续按照信用催款程序实施。在持续的信用惩诫下，2019年10月下旬债务人主动与我公司联系，称愿意协商处理欠款。在我公司调解下，债务人与债权人签订《和解协议》，约定债务人于协议签订后5日，向债权人一次性支付款项560000元，届时该欠款即算清偿完毕。协议签订后，债务人于协议签订当天，向债权人支付款项560000元。至此，该笔欠款清偿完毕。

4、说明：该欠款案件，最终债权人减免了全部利息及部分货款，包含其中证据有瑕疵的配件合同款7万多元，双方各承担一半。债务人则同意通过其关联公司账户一次性支付560000元，并要求债权人依原购销合同向其开具金额为595640元货款发票修复，同时要求我们对其进行信用修复。

第一章、债务情况概述

一、债权债务双方简介：

债权人是云南某科技公司。债权人目前信用状况良好，涉诉记录6条，为买卖合同纠纷，且债权人为胜诉的原告。经查询，债权人无被执行记录。

债务人是四川境内的某投资公司，成立于2007年，主要进行项目投资(不得从事非法集资,吸收公众资金等金融活动);销售:建材、化工产品(不含危险品)、金属材料(不含稀贵金属)、文化体育用品、日用品、矿产品、机械设备、五金交电及电子产品。(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可展开经营活动)。

经查询，债务人多次进行“投资人(股权)变更”，自成立至今，发生6次投资人(股权)变更，这表明债务人管理层变动较大；债务人有失信被执行人信息1条，执行记录3条。

二、债务形成原因和过程：

1. 2012年8月23日，债权人和债务人签订设备购销合同（合同标的设备1、高效深锥斜板浓缩机，2、高频脱水筛），合同总金额3560000元。2013年1月11日，债权人向债务人交付合同设备，该设备于2013年3月完成验收，质保期于2014年03月31日届满。

2. 2012年11月28日，债务人与债权人签订聚氨酯管道买卖合同（合同标的为聚氨酯管道、聚氨酯弯头），合同总金额为544710元。 但是债权人2013年1月21日至2013年8月24日期间，向债务人实际交付管道总金额为690134元。设备质保期最晚于2014年8月24日届满。

3. 2013年7月27日，债务人与债权人签订设备购销买卖合同（合同标的高效深锥膏体浓缩机），合同总金额为1200000元。债权人于2013年10月12日向债务人交付高效深锥膏体浓缩机。该设备于2013年11月30日完成验收，质保期于2014年11月30日届满。

4. 2014年2月26日至2015年1月8日期间，债权人向债务人销售备件，备件总金额95100元。

5. 2012年起，债务人陆续向债权人支付款项。委托时，债务人已付款项金额为4850000元。

综上所述，债权人向债务人提供货物总金额为5545234元，债务人已付款金额为4850000元，债务人尚有695234元货款未向债权人支付。

三、债权人陈述的部分其他事项：

该笔欠款，经债权人多次催款，债务人均未支付。

四、2016年05月31日，债权人正式委托我们催收该笔欠款。

第二章、债权证据的整理及对债务人的调查研判

一、债权证据

1、该案件债权证据基本充分，且有法院生效判决，债权人曾向法院申请过执行。

2、该案诉讼过程中，债务人未参与庭审，各项法律文书法院均采取的公告送达。后期进行调解时，备件合同货款虽得到法院生效判决支持，但因都是单方证据，存在瑕疵，债务人对备件合同货款不予认可。

二、对债务人的调查研判：

1. 通过调查发现债务人是四川某投资公司，透明度较低；

2. 债务人涉诉案件较少，但有股权出质信息8条，而处于有效状态的股权出质有5条，且都集中在2017年，这表明债务人该时间段资金紧张；

获知上述信息后，我们研判认为：债务人存在一定的偿债风险。需及时向债务人及其关联方进行施压，方能尽早回款。

第三章、制定催款原则及实施催款

一、对债务人进行充分调查并作出研判后，我们制定的催款原则为：

1、告诫在先，言出必行

明确告知债务人，其若在我们要求的合理期限内不还款也不提出任何异议的，我们将向其利害关系人，依法传播其恶意失信记录。

2、高效工作，促使债务人当地政府积极督促债务人履行付款义务

鉴于债务人为民办企业，债务人的当地政府部门对其具有极大的影响力。因此，应积极搜集债务人当地政府的相关信息，择机要求其督促债务人履行付款义务。

二、催款工作实施（因涉及商业机密，简述）

1、确定催款原则后，我们严格依照《ICE8000®信用商账催收标准》，对债务人实施催款。

2、由于前期所做的大量有效的调查工作，在我们的不断施压下，债务人开始积极与债权人进行联系，并签订《和解协议》，明确了付款方式与期限。

3、协议签订后，债务人一次性向债权人付清欠款。

第四章、欠款支付

1、该欠款一次性支付，催款用时3年零6个月

• 债权人：某A股上市公司
• 债务人：某钢铁公司
• 工作成果：2014年6月债权人起诉债务人，2014年11月法院作出民事调解书。调解书确认债务人应在2015年5月30日前分期付清所欠款项。之后债务人未按调解书约定支付欠款。2017年5月4日，债权人委托我们催收该欠款，委托金额3100000元。 经我公司催收后，债权债务双方达成谅解，并签署了分期付款协议。2017年9月收回1500000元，2017年11月收回16000000元。

债权人出具的结案证明见结尾处。

第一章、债务情况概述

债权人是某A股上市公司，债务人是某钢铁公司，主要从事生铁、钢、钢材及制品的生产与销售业务。

一、债务形成原因和过程：

2004年至 2017年期间，债权人与债务人先后共签署269份合同，由债权人向债务人供应仪器设备，合同总金额 54500000元。委托我公司催收前，债务人已付款金额为51400000元，尚欠债权人货款金额为3100000元。

二、债权人陈述的部分其他事项：

1、2014年由于钢铁行业整体低迷以及债务人实际控制人涉及山西系列腐败案件的影响，导致债务人长期拖欠款项不付。

2、目前，由于债务人前期投入的项目造成其偿还银行贷款的资金压力大，对外拖欠货款单位较多，且面临多家单位的诉讼和执行，该单位的付款能力堪忧。

3、同时，在与当地法院的沟通中，明显感觉当地政府及法院对该企业（债务人是该地区的重要企业，是当地财政税收的重要来源）有较为严重的地方保护倾向，多家债权人在债务人当地法院申请的强制执行均未取得任何效果。

三、2017年5月4日，债权人正式委托我们催收该笔欠款。

第二章、债权证据的整理及对债务人的调查研判

一、对债权证据资料的收集整理：

债权人持有法院民事调解书、部分合同、已开发票存根、往来财务明细账等。

二、债权人提供的参考信息：

债务人参与法院调解工作的经办人员为其综合部部长，该人员态度较为恶劣，多次以各种理由推诿，且对债权人的正当催款行为无理指责。

三、对债务人的调查研判：

1、债务人为当地纳税大户，所在地的地方保护主义情况较为严重。且债务人负债金额较大，主营业务收入受大环境影响出现大幅下滑的状况，偿债能力堪忧。

2、债务人实际控制人因涉及腐败窝案，尚处于被羁押状态。

获知上述信息后，我们研判认为：债务人存在极大的偿债风险。需积极寻求并获得更高层级的支持，向债务人及其股东施压，方能尽早回款。

第三章、制定催款原则及实施催款

一、对债务人进行充分调查并作出研判后，我们制定的催款原则为：

1、告诫在先，言出必行

明确告知债务人，其若在我们要求的合理期限内不还款也不提出任何异议的，我们将向相关政府部门、金融机构及其商业合作伙伴，扩散其恶意失信记录。

2、高效工作，积极寻求并获得更高层级的支持，督促债务人履行付款义务

鉴于债务人所在地的地方保护主义情况严重，因此我们应积极寻求并获得更高层级的支持，方能督促债务人履行付款义务。

二、催款工作实施（因涉及商业机密，简述）

1、确定催款原则后，我们严格依照《ICE8000®信用商账催收规则》及既定催款计划，对债务人实施催款。

2、由于前期所做的大量有效的调查工作，债务人在我们的第四个催收阶段内，就开始与债权人及我们进行积极联系，在我们的协调组织下债权债务双方签署《谅解与付款协议》，债权人对债务人减免了部分欠款。

三、欠款支付

债务人在谅解与付款协议约定时间内，于2017年9月支付1500000元，2017年11月支付1600000元。所欠款项已按协议全额付清。

随着信息时代与全球化经济模式的兴起，使我们的企业置身于瞬息万变、日趋激烈的市场竞争中。竞争与风险是并存的，市场竞争越激烈，企业所面临的风险就越复杂。综观与企业共存的各种风险，其最终往往表现为法律风险。

从宏观上看，现代市场经济是法治经济，法律是规范企业一切经营活动的最低行为准则。

从微观上看，企业发生各种风险的后果是一方面会给企业造成重大损失，另一方面往往体现在法律责任的承担上。因此，法律风险防范已成为企业运营和发展过程中所面临的重大课题，企业风险管理中最重要、最基本的要求，就是企业法律风险防范。兵法云“杀敌一千，自损八百”。对于企业而言，法律风险防范最主要的工作是事前预警，而不是“事后灭火”。

对于法律风险管理工作而言，事后控制不如事中控制，事中控制不如事前控制。事前控制就是企业自身的免疫系统，能够使企业法律风险防范于未然。通过诉讼挽救危局并非是解决纠纷最好的方式，因为，最好的方式是：未雨绸缪，防患于未然。

以法律风险管理战略为核心，在稳健经营中树立风险防范理念

法律风险控制的最终目标并不是单纯地追求所有法律风险的最小化。现代企业是一个风险的集合体。对于企业来讲，风险与收益往往是相互矛盾和对立的，高收益必然带来高风险，风险承受度与预期利益之间的矛盾是企业发展过程中经常需要解决的问题。对风险的过度控制将带来商业机会的丧失和管理成本的增加，企业需要正确处理好业务发展和公司风险承受能力之间的关系，在法律风险可承受的范围内，使企业利益最大化的同时，实现风险程度和风险控制成本最小化。

因此，企业在进行法律风险控制前需要首先拟定本企业进行法律风险管理的整体战略，确立企业对整体法律风险进行管理的基本原则，法律风险管理战略应该是构建法律风险防范体系的“总纲”。法律风险管理战略首先要考虑企业的整体战略思想和发展目标，并与其保持一致。其次要分析评估企业法律风险环境，法律风险管理战略既要包括各项预防性措施，也要包括针对突发性事件的管理预案。再有要根据企业的实际确定法律防范工作的重点。比如生产型企业要注重知识产权的管理以及技术创新与保护，而销售型企业则要注重合同管理、客户资料保密和销售渠道的维护等。最后还要根据企业在不同时期的发展方向和发展重点，对法律风险管理战略进行适时的调整，使风险管理切合企业自身实际，符合企业不同时期的发展需要。

以建立和优化法律风险控制制度和流程为手段，为法律风险防范提供有利的内部环境

有效的法律风险防范机制应当建立适合企业实际的法律风险管理制度和流程，使其渗透到企业管理的各个方面。首先要搭建包括合同管理制度、知识产权管理制度、商业秘密管理制度、案件纠纷管理制度、授权委托制度、印鉴管理制度等在内的各项适应企业实际的法律管理制度。实施包括编制风险管理岗位手册，宣传包括企业风险管理及控制的政策在内的各方面法律风险控制举措，使企业风险控制管理在制度上得到充分保障，并形成能够推动制度正常有效运行的工作机制，把企业的一切经营活动都纳入法律化轨道，增强企业法律风险控制能力。

其次要不断拓展法律管理思路，开拓法律工作模式，创新理念，使法律工作从传统的事务性工作转变为管理性与操作性并重的工作主旨。强化事前预警意识和防范措施，从研究和发现法律风险的成因入手，尽早识别和消除风险根源，提前对风险进行预防，杜绝简单的事后补救，建立并完善法律风险预警工作机制。构建风险分析评估、风险控制管理、分析监控更新等法律风险防范工作流程，提高法律风险管理的执行效率。比如在构建合同管理体系时，首先，应当全面梳理企业的合同风险。从客户分类、业务分类、交易模式分类出发，综合考虑产业链风险、政策法规风险，对企业的合同进行全面梳理，明确从哪一角度出发更适合企业合同的法律风险分类管理。第二，建构合同模板。在对企业不同类型的合同进行归纳总结的基础上，建立合同模板。第三，建立合同操作指引及风险提示。对合同模板的具体操作和操作过程中的法律风险进一步作出详细规范。第四，实行合同流程管理。包括：签订前管理、签约管理、履行管理、凭证管理、预警管理、评审管理等。第五，对员工进行合同培训。经过这些工作，才会逐渐形成一个比较完整规范的企业合同管理体系。

此外，在建立企业法律风险防范各项制度和流程的过程中，也要强调精细化的法律管理手段，形成企业内部上下协调统一、灵活高效的企业法律风险控制管理体系，发挥法律管理对风险控制机制的监督保障作用。

以建立依法决策机制为重点，对企业决策和经营管理全过程进行风险控制

企业应该对重大经营决策提前进行合法性和法律可行性研究，建立重大决策法律论证制度，使企业法律顾问和相关法律专业人员参与企业重大投资决策和经营决策全过程，保证企业重大举措的风险控制。企业法律风险来源于经常性的经营管理活动，因此不仅要对重点项目进行风险防范，还要从整体上控制法律风险，从关键环节入手，点面结合、全程监控，将企业对外合同交易、市场拓展、劳动管理、财务管理等经营管理活动都纳入法制化、规范化的轨道，使法律风险控制在更广范围内、更高层次上发挥应有的作用。

以搭建法律风险信息化管理平台为桥梁，保持顺畅的信息交流和沟通渠道

企业的法律管理要从传统的事务性工作脱离出来，实现跨越式发展，就需要借助现代化的信息管理手段。企业可以依托电子化系统，对现有资源进行梳理和整合，搭建统一的法律风险信息和知识管理平台，构筑一道通畅的信息沟通渠道和信息交流平台。企业一方面可以通过广泛、便利、快捷的信息传递与更新，实现法律风险的信息化管理；另一方面还可以利用信息化处理方法进行对风险的调查和分析，落实风险控制制度和流程，从而提高整体风险控制效率和效果。

同时，企业也应重视和加强企业之间的交流和合作。企业与企业之间不仅是竞争对手，也是合作伙伴，应当建立稳定的交流与合作关系。这样不仅可以使企业获得更多有价值的信息，而且可以取长补短，共同发展和进步，特别是通过企业之间一些经典案例的交流，可以开拓思路，增长经验，有利于为企业建立法律风险防范机制提供良好的外部环境。

总之，良性的法律风险防范体系将对企业盈利起到积极的 促进作用，能够不断提高企业内部运营效率、保护和提升企业的声誉和整体形象。建立健全企业法律风险防范体系，可以有效保障企业在危机面前化险为夷，从而真正实现企业经济效益的最大化。“青山遮不住，毕竟东流去”，随着中国市场经济与法治建设的不断发展与完善，随着企业法律风险防范意识的不断加强，应该有理由相信一个崭新的公司运作与发展的时代即将到来。

一、公司欠款应当如何催收？

1、对于态度较好的欠款单位采取“先礼后兵”政策，先给予一定的宽限期，待宽限期满后仍无还款迹象的单位，再进行诉讼等行动。

2、对于长期拖欠款，无任何还款诚意的“老赖”，不能心存任何侥幸，应立即进行诉前财产“侦察”，对于有偿还能力的应立即进行诉讼，以确保全额收回欠款。

3、对于即将超过诉讼时效的单位，马上准备采取法律措施进行催讨，如：签发律师函，进行仲裁或诉讼。而对于已经超过诉讼时效的单位，应立即设法进行补救。

4、对于那些由于公司内人员造成的欠款，首先从内部制度上和严格管理上消除此类欠款的继续发生，同时采用适当的公司内部制度和法律手段敦促该项欠款的积极回收。

5、在执行过程中对被执行人的到期债权予以强制执行。

根据《最高人民法院关于人民法院执行工作若干问题的规定(试行)》第61条规定“被执行人不能清偿债务，但对本案以外的第三人享有到期债权的，人民法院可以依申请执行人或被执行人的申请，向第三人发出履行到期债务的通知。履行通知必须直接送达第三人。”即只要客户方对第三人有到期债权的，法院就可以追加其为本案的被执行人，要求其直接履行债务。

　　二、如何预防债务公司拖欠债款？

要想预防债务公司拖欠债款，对于即将签订合同的单位，尽可能要求其提供履约担保。

为了能够根据合同规定按时支付欠款，双方可以在合同中约定由对方对应付的欠款提供相应财产作为担保，也可以由第三方来提供担保，担保的方式可以是连带责任保证。这样将来万一对方无力支付拖欠欠款时，公司即可以对方用作担保的财产来清偿债务，或者要求第三方承担保证责任，从而使公司的风险尽可能地降到最低。这在公司的实践中，当欠款方是私人老板时，要求其提供担保是很重要的，这样会更增加私人老板履约的责任意识，保证欠款的及时收回。

分析欠款的各类原因，找到原因后，着手建立完善的制度，力图从源头上尽可能地杜绝后续欠款的出现。

因此，对一些多年的欠款作认真清理后，确认为死帐的，制定风险清收的相关政策，有的可以直接交由公司法律顾问依法维护公司权益。

　　三、公司债务催收会遇到哪些问题？

1、通过不规范兼并、联合、合资规避债务。企业在兼并、联合后，原有承贷法人取消，使得贷款的债权债务关系变得模糊，失去了物资保证和安全保障。合资合作及联营过程中，贷款企业将贷款形成的资产和资金作为入股资金，一旦合资成功，原有债务则搁置一旁，贷款企业可从合资企业中分红获利，而作为实际债权人的部门与贷款的实际直接受益者即合资企业之间却不构成债权债务关系，追债无门。

2、利用不规范的股份制改造规避债务。一些企业把股份制改造作为规避债务的工具，借一个分厂或车间改成股份公司，计算总资产时却把整个企业资产作为评估的基本条件，债务由原企业承担，新组建的公司对外不承认债务，大量贷款被原来的空壳企业承担，造成债务悬空。

3、利用不规范破产规避债务。出于局部利益，借企业改制名义，“假破产”真逃债。破产前催债时，企业就会以“稳定”为借口，把责任推在职工身上，造成企业一直处于“在破产进行当中”的状态，一直在破，却一直也破不掉。

4、利用拍卖方式规避债务。企业破产后进行所谓的公开拍卖，却实行暗箱操作，事先安排买主，定好价位，在竞价时一锤定音，以低价成交，不给其他买主竞争机会，貌似公平，但却使得债权部门根本无从着手。